2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資！
本章では、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのか、以下の前提条件をもとに、想定利回り1～5％で期待値をシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下のとおりです。
2.1 【資産はどのくらい増える？】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」でシミュレーション
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円ずつ積み立てることで、1000万円を超える資産形成が見込めます。
元本は合計で900万円ですが、運用次第では70万円から436万円ほどの利益を得られる可能性があります。
ただし、投資にはリスクが伴うため注意が必要です。
例えば、年5％のリターンを目指す場合、それと同程度の損失が発生するリスクもあることを理解しておきましょう。
