【投資初心者向け】新NISAで積立投資は本当に増えるのか？運用結果シミュレーションを丁寧に解説 元銀行員で投資教育講師の筆者がわかりやすく新NISAを紹介

2024年は新NISA開始の年ということもあり、連日様々なメディアで取り上げられていましたが、最近ではその盛り上がりも落ち着いてきたように感じます。

落ち着いてきた今だからこそ、本当に自分に向いている投資方法なのか、じっくり考えられるのではないでしょうか。

今回は、新NISAを始めていないけれど興味のある方に向けて、新NISAの制度の内容や、実際に投資をした場合の運用結果のシミュレーションをご紹介していきます。

今後の資産形成計画を考える上で、参考にしてください。

1. 新NISA（少額投資非課税制度）とは？どんなメリットがあるのか？

そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。

1.1 新NISAとは何か

2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。

では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。

それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。

通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。

ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。