6. まとめにかえて

将来に向けた資産形成

将来に向けた資産形成

出所:peterschreiber.media/istockphoto.com

いかがでしたでしょうか。新NISAとiDeCoは、「手元にお金を戻す条件」や「非課税枠」などが異なります。

将来に向けて資産運用に興味を持つ方が増加傾向にありますが、金融商品ごとに異なる特徴を理解するだけでなく、利用する制度についてもよく確認しておくことが大切です。

また、長らく物価の上昇が続いていており、2024年1月の消費者物価指数の総合指数は、前年同月と比較し4.0%も上昇しています。

資産運用により生活費が圧迫されないよう、家計の余剰資金を用いて、新NISAやiDeCoを活用を検討するようにしましょう。

参考資料

安達 さやか