4月から新年度となるため、お子様の進学やご家族の就職など、家計の収支が変動しやすい時期となっています。
総務省「2020年基準 消費者物価指数 全国 2025年（令和7年）1月分（2025年2月21日公表）」によると、消費者物価指数の総合指数は「前年同月と比べ4％上昇」しています。
物価の上昇や、新年度に伴うライフスタイルの変化を踏まえ、「生活費や貯蓄などを見直したい」と考えていらっしゃる方も多いのではないでしょうか。
また、今の生活だけでなく、将来に向けて「老後資金の準備」をしておくことも大切です。
老後資金を準備する方法の1つとして、新NISAを活用した資産運用があります。
しかし、「新NISAの特徴がよくわからない」という方もいるのではないでしょうか。
そこで本記事では、50歳から65歳まで「毎月5万円」積立投資を行った場合、老後資金をいくらくらい準備できるのか、運用利回り別でシミュレーションした結果をご紹介します。
証券会社の元富裕層担当資産運用アドバイザーである筆者が、新NISAの特徴についてもわかりやすく解説しますので、ぜひ参考にご覧ください。
1. 新NISA（少額投資非課税制度）の特徴とは？
そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。
1.1 新NISAとは何か
2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。
ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。
では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。
それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。
通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。
ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。
