2025年2月13日に株式会社野村総合研究所が公表した調査結果によると、過去10年近くにわたり「富裕層」の世帯数や純金融資産総額が増加していることがわかりました。
富裕層が増加した要因の1つとして考えられているのは、株式や投資信託などにおける資産価値の上昇です。
今回は、証券会社で富裕層の資産運用アドバイザーをしていた筆者の経験をもとに、「お金持ちの資産運用のポイント」をご紹介します。
また、記事の後半では、富裕層が増加している状況についてわかりやすく解説しますので、「富裕層」や「資産運用」に興味がある方はぜひ参考にご覧ください。
1. 証券会社の元富裕層担当社員が見た「お金持ちの資産運用」3つのポイントとは？
ここからは、証券会社の元富裕層担当社員であった筆者の経験をもとに、「お金持ちの資産運用のポイント」についてまとめていきます。
1.1 「お金持ちの資産運用」ポイント1：「リスク許容度」に応じて資産運用の方法を選ぶ
「資産運用をはじめてみたいけれど、リスクが不安」という方もいるのではないでしょうか。
富裕層の方の多くは、ご自身やご家族のリスク許容度がどれくらいあるのか、把握したうえで資産運用を検討します。
資産運用におけるリスクとは、価格の振れ幅のことです。
たとえば、ローリスクローリターンやミドルリスクミドルリターン、ハイリスクハイリターンなど、リスクとリターンは比例する傾向にあります。
そのため、家計全体の資産のバランスを確認したうえで、ご自身やご家族のリスク許容度に応じて資産運用の方法を選ぶことが大切です。
