【富裕層】証券会社の元富裕層担当社員が見た「お金持ちの資産運用」3つのポイントとは？ 資産価値の上昇で2021年から2023年にかけて富裕層が14万世帯増加

1.2 「お金持ちの資産運用」ポイント2：「目的」を明確にしたうえで資産運用をはじめる

資産運用をはじめる方が増加傾向にありますが、みなさんはどのような目的で資産運用を検討されていますか。

資産運用の方法は多岐にわたるため、「どの金融商品や制度を選択したらよいのか」迷われている方もいらっしゃるのではないでしょうか。

富裕層の方の多くは、「目的」を明確にしたうえで資産運用をはじめます。

たとえば、「預貯金の比率が多いため、余剰資金を利用して利益を得ることを目指したい」「保有している資産のバランスを調整したい」など、ライフスタイルや保有している資産の状況により、資産運用を行う目的は人それぞれ異なります。

「なぜ資産運用をするのか」という目的を明確にすることで、ご自身やご家族に合った資産運用の方法を選択しやすくなるでしょう。