5. 安心して資産形成に取り組むために
本記事では、新NISA制度の改正点をおさらいし、実際に積立投資を行った場合のシミュレーションを確認してきました。
シミュレーションの結果がポジティブだと、「自分もやってみようかな」と思うかもしれませんが、実際の運用にはリスクが伴うことも忘れてはいけません。
だからこそ、目先の数字や話題に振り回されず、自分のライフスタイル、家計の状況、そして将来の目標に合わせた投資を心がけることが大切です。
信頼できる情報を元に、冷静に判断しながら、安心して資産形成に取り組んでいきましょう。
参考資料
執筆者
2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)/元銀行員
秋田県秋田市出身。宇都宮大学教育学部卒業後、株式会社栃木銀行に入行。主に個人リテール業務へ従事。若年層から富裕層まで幅広い世代へ投資信託・保険を中心に総合的なライフプランニングを行ってきた。リテール営業行員内で上位の成績を保ち、全行員内1位の成績を収める。また、社内教育にも尽力し、人材育成にも携わる。
現在は金融IT企業で個人向け資産運用のコンサルティング業務を行う。一種外務員資格(証券外務員一種)、2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)を保有。(2024年4月15日更新)