2. 新NISA「つみたて投資枠＆成長投資枠」の内容をおさらい
新NISAでは、一つの口座内で「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の両方を活用して資産運用ができます。
非課税となる投資総額の上限は1800万円で、そのうち「成長投資枠」が1200万円を占めています。
さらに、保有している商品を売却すると、その分の取得金額に相当する非課税投資枠が翌年以降に復活し、再び利用できる仕組みになりました。
それでは、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」のそれぞれの特徴について整理してみましょう。
新NISA「成長投資枠」（旧「一般NISA」の後継）
- 年間投資上限額：240万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：上場株式・投資信託など
新NISA「つみたて投資枠」（旧「一般NISA」の後継）
- 年間投資上限額：120万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：金融庁の基準を満たした「長期の積立・分散投資」に適した一定の投資信託
次章では、旧NISAからの変更点を踏まえ、新NISAの知っておきたい注目ポイントを確認していきます。
