2. 毎月5万円を20年間にわたって投資するとどうなるか

毎月5万円を20年間にわたって投資したときのシミュレーション結果は、以下のとおりです。

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとに筆者作成

運用益が非課税になるメリットを考えると、相応のリスクを取って期待リターンが高い商品を購入するとよいでしょう。具体的には、つみたて投資枠では外国株式へ投資するファンドを購入し、成長投資枠でも同様の商品または個別株式を購入する方法があります。

ただし、上表はあくまでもシミュレーション結果です。毎年必ず一定のリターンを得られるとは限らず、逆に損失が発生する可能性もあります。

投資にはリスクが伴うという原則を押さえたうえで、自分にとって最適なリスクを取って投資と向き合いましょう。