4.3 【背景3】相続や贈与によるもの
贈与や相続がきっかけとなり富裕層になる方も
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富裕層になった人のなかには、相続や贈与から多額の資金を手に入れた人もいるでしょう。
高齢化が進む日本では、親などから資産を受け継ぐ人が増え、結果として富裕層の数が増えている可能性もあります。
一般的な家庭であっても「遺産分割で祖父母の遺産を継いだ」という人も少なくありません。
こういった株式市場の好調さ、資産形成の機会拡大、また人口動態の変化などが、富裕層の増加に寄与した可能性があります。
なかには、本人の意図しないところで富裕層の仲間入りを果たした、という人もいるでしょう。
5. まとめにかえて
今回は、証券会社の元富裕層担当社員である筆者の経験をもとに、「富裕層が投資で成功した秘訣」についてご紹介しました。
さまざまな情報が飛び交う現代だからこそ、情報の取捨選択は重要です。
情報を選択をする際のポイントは、自分自身を知ることです。
投資によるリスクとリターンは、比例する傾向にあります。
ご自身やご家族のリスク許容度や、投資をする「目的」に合わせた資産運用を検討してみてはいかがでしょうか。
参考資料
- 株式会社野村総合研究所「野村総合研究所、日本の富裕層は149万世帯、その純金融資産総額は364兆円と推計 | ニュースリリース | 野村総合研究所(NRI)」
- 金融庁「NISAを知る」
- 消費者庁「お金を育てる「資産運用」の知識」
- 金融庁「資産運用立国について」
堀江 啓介
