4. 投資を始めるにあたって大切にすべき視点3つ
最後に、投資を始めるにあたって大切にすべき視点をご紹介していきます。
4.1 目的を明確にする
積立投資を行うときは、なんとなく開始するのではなく「いつまでに」「何のために」投資するのかを明確にすることが重要です。具体的な期間や金額の目標を立てることで、商品選びや投資計画が立てやすくなります。
4.2 長期視点を持つ
積立投資は長期間一定の金額で続けることで、リスクを抑えて利益を得るメリットを享受する確率が高くなります。
市場の短期的な変動に一喜一憂せず、長期的な数値目標を念頭に置いて投資を続けることが重要です。
4.3 リスク許容度を理解する
投資を始める際に、現状の資産や収支を理解して、どのくらいのリスクを許容できるかを理解することが重要です。NISAの商品は比較的低リスクのものが多いですが、元本割れのリスクがないわけではありません。
積み立てた金額が元本割れをした際、いくらまでなら許容することができるかを考えて、毎月の金額を選ぶことが重要です。
価格が下がった場合でも支障がない範囲で投資を続けましょう。
5. おわりに
今回は、NISAを利用した投資額別の積立投資のシミュレーションを3パターン行いました。投資額が上がるにつれて利益率や最終的な手取り額は上昇していきますが、その分月々の負担や元本割れした際のリスクが大きくなります。
積立投資を始める際に重要なことは、自分にとって適切な価格設定をすることです。
投資を行う目的や目標を明確にして、日々の生活に負担になりすぎない範囲で金額を決めることで、リスクを抑えた無理のない資産形成を行うことが可能になります。
必要な情報を適切に取り入れながら、自分に合った投資を行っていきましょう。
参考資料
斎藤 彩菜
