長らく続く低金利での影響で、預貯金のみでの資産運用では、物価高に追い付くことが難しい状況にあります。

「将来のための資金」を準備するために、iDeCoや新NISAをはじめる方が増加傾向にありますが、それぞれの特徴を理解していないと後悔することになるかもしれません。

なぜなら、金融商品を購入したことがある方で「商品性をあまり理解していなかった」「商品性を理解していなかった」と答えた方は約30％もいることが、金融広報中央委員会の「「金融リテラシー調査2022年」の結果」で明らかになったからです。

なお、「理解していないまま購入した方の割合」は、投資信託29.6％、株式24.8％、外貨預金等28.7％となっています。

そこで今回は、新NISAやiDeCoで後悔しないために「はじめる前に知っておきたい」5つのポイントをご紹介します。

大切なお金を用いて行う資産運用なので、ご自身やご家族が納得できる判断を行えるよう、ぜひ参考にしていただけますと幸いです。