2024年から始まった新NISAですが、このタイミングで始めたという方も多いのではないでしょうか。
2024年10月に日本証券業協会が公表した「NISA口座の開設・利用状況」によると、2023年1月～9月にNISA口座を開設した件数が160万件だったのに対し、2024年1月～9月に口座を開設した件数は303万件となっており、実に1.9倍にも膨らんでいることがわかりました。
NISAを使った積立投資は、運用成果によって将来の資産額は大きく変動します。
そこで今回は、50歳から「毎月5万円」を積立投資した場合に、65歳時点で資産額がどうなるのかを、利回り別にシミュレーションしていきたいと思います。
1. 新NISAとは？
NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）とは、個人投資家の資産形成を後押しするために、2014年にスタートした制度。2024年1月からは制度を拡充した「新しいNISA（新NISA）」が始まっています。
NISAの最大のメリットは、投資で得た利益が非課税になることです。通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA口座ではこれが非課税になるため、利益を全額受け取ることができます。
1.1 新NISA「非課税」のしくみ
ただし、NISA口座で運用できる金融商品や、投資可能額には制限があります。次で詳しく見ていきましょう。
