2. 新NISAの成長投資枠は使い切ったか
次に、新NISAの成長投資枠に残りがないかを確認しましょう。新NISAとは、2024年から始まったお得に資産形成ができる制度です。
新NISA口座で投資をすると、運用で得た利益が非課税になります。通常、投資では利益に対して約20％の税金がかかりますが、新NISAではこれらの税金がかからないため、効率的に資産運用が可能です。
また、新NISAには積立投資に特化したつみたて投資枠と積立投資と一括投資ができる成長投資枠の2つに別れています。それぞれ年間に投資できる金額に上限があり、つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円です。
ある程度短期間で売買を繰り返して利益を狙う投資をしている人などは、成長投資枠の枠が残っている場合は使い切った方がいいでしょう。
一方、長期間の投資を前提とした積立投資をしている人は、非課税枠が残っているからと言って焦って投資をする必要はありません。最初に決めたペースで、毎月コツコツと積立を続けましょう。
