1.4 新NISA制度:「つみたて投資枠」
- 年間投資上限額:120万円
- 非課税保有期間:無期限
- 投資対象商品:投資信託やETF
新しいNISA制度では、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」が導入され、併用できるようになりました。
さらに、年間投資上限額が増加し、非課税保有限度額(総枠)が新設されて恒久化されたことも特徴で、これらの変更により、長期的な積立投資がよりしやすくなりました。
また、以前までのNISA制度の枠である「一般NISA」と「つみたてNISA」は2023年末で買付が終了しましたが、非課税口座内にある商品については、新しい制度の非課税限度額とは別枠で取扱いが継続されます。
2. 新NISAで積立投資!「月3万円・30年間」で利益はいくらに?
新NISAに関心があるものの、「よくわからない」「怖い」と感じたり、運用リスクに不安を感じる方も多いでしょう。
毎月一定額を積み立てる積立投資では、利益がどの程度出るかイメージしづらいこともあります。
そこで今回は「月3万円・年率3%」で運用した場合、30年間の運用結果についてシミュレーションを行い、どのような結果になるのかを確認します。