証券会社の元富裕層担当社員が見た「お金持ちの資産運用」3つのポイントとは？ 日本に富裕層はどれくらいいる？

1.2 【ポイント2】リスクとリターンの関係を把握する

「大きなリターンが期待できるから」という理由で、投資先を決めていませんか。

お金持ちの方は、金融商品ごとに異なるリスクとリターンの関係を把握したうえで、どの投資先にするのか検討することが多いです。

なぜなら、上のグラフをご覧いただくとわかるとおり、金融商品ごとにリスクとリターンの度合いが異なるからです。

なお、リスクとリターンは比例する傾向にあります。

資産運用によりリターンが期待できるぶん、価格変動リスクなどが伴うことを念頭に置いておきましょう。

1.3 【ポイント3】「わからないこと」をそのままにしない

ここまで、「投資先が偏らないように」「リスクとリターンの度合いを把握するように」とお伝えしてきましたが、資産運用には専門知識が必要です。

そのため、お金持ちの方は、資産運用を行ううえで「わからないこと」をそのままにしないようにされていました。

わからないことがあると、資産運用を行う際、自分に合った判断がしにくくなるからです。

お金持ちの方は、わからないことがあれば専門家に意見を聞いたり、アドバイスを求めたりして、納得できる資産運用ができるよう注力される方が多かったです。

ここまで、証券会社の元富裕層担当社員であった筆者の経験をもとに、「お金持ちの資産運用」のポイントを3つまとめてきました。

では、日本に富裕層はどれくらいいるのでしょうか。

富裕層が保有している資産規模や世帯数について、次章で詳しく見ていきます。