将来に向けた資産形成のために、新NISAやiDeCoに興味がある方は多いのではないでしょうか。

「新NISA」や「iDeCo」は、どちらも税制優遇制度です。

しかし、税制優遇の内容や、引き出し可能期間などが異なるため、それぞれの特徴を理解し、比較したうえで検討することが大切です。

金融広報中央員会の「「金融リテラシー調査2022年」の結果」によると、金融商品の特徴をよく理解していないまま購入してしまう方が30％近くもいるようです。

そこで今回は、証券会社の富裕層担当元社員である筆者が、新NISAやiDeCoで後悔しないための「5つのポイント」をご紹介します。

「新NISA」や「iDeCo」など資産運用を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。