【新NISA・つみたて投資枠】50歳から「毎月5万円」積立投資をしたら65歳で資産はいくらになる？運用利回り別のシミュレーション結果を見る

4. 新NISAを活用する際のポイント

ここまで新NISAの特徴や、毎月5万円ずつ15年間積み立てた場合のシミュレーション結果について見ていきました。

日本では長らく低金利が続いており、預貯金のみでは資産を大きく増やすことが難しい状況にあります。

シミュレーション結果として、積立投資を行うことで資産が増える可能性があることがわかりました。

しかし、今回のシミュレーション結果はあくまでも可能性であり、実際の資産運用には価格変動リスクが伴います。

そのため、家計の資産全体のバランスを考慮して、資産運用を検討することが大切です。

金融商品ごとに、リスクとリターンの傾向や特徴が異なります。

同じ値動きをする傾向にある金融商品を保有すると、価格が下がったときに、資産が大きく減ってしまうリスクが伴います。

そのため、異なる値動きをする傾向にある金融商品をいくつか分散して保有することで、いずれかの金融商品の価格が下がったとしても、その他の金融商品でカバーできるメリットが期待できます。

まずは、家計全体の資産のバランスがどのようになっているのか確認し、余剰資金を用いて資産運用を検討するようにしましょう。

参考資料

• 金融庁「NISAを知る」
• 金融庁「つみたてシミュレーター」

筒井 亮鳳