1.1 新NISAの特徴を深堀り
- 非課税保有期間は無期限
- 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用OK
- 年間投資枠は、つみたて投資枠「年間120万円」・成長投資枠「年間240万円」
- 非課税保有限度額は1800万円（内、成長投資枠1200万円）※枠の再利用可能
- つみたて投資枠の投資対象商品は「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」
- 成長投資枠の対象商品は「上場株式・投資信託等」
年間投資枠は、つみたて投資枠「年間120万円」・成長投資枠「年間240万円」となりました。非課税保有期間は無期限となり、より利用しやすくなったと言えるでしょう。
つみたて投資枠は、より初心者に始めやすいと言われています。とはいえ、毎月の拠出が継続して必要となるので、一番気になるのは「どれほど貯められるか」となるでしょう。
毎月、コツコツとお金を積み立てる形で投資にあてた場合、資産をどのくらい築けるのでしょうか。
利回りは予め確定されたものではないため、目標額に届かないという可能性も十分あることは前提として、シミュレーションしてみることはできます。
次章にて、いくつか前提条件を決めた状態で、期待値をシミュレーションしていきます。
