3. 「3000万円を目指す」投資開始年齢・投資期間・月々の積立｜シミュレーション
「年率4%で3000万円を目指す」には、投資開始年齢・投資期間・月々の積立はどのくらい必要なのか、金融庁による「つみたてシミュレーション結果」を見ていきます。
3.1 投資開始年齢：投資期間・月々の積立｜シミュレーション結果
- 30歳：30年・4万3225円
- 35歳：25年・5万8351円
- 40歳：20年・8万1794円
- 45歳：15年・12万1906円
投資期間が長いほど月々の積立額が少なくてすみます。
投資で期待できるリターンは、リスクと比例する傾向にあるため、生活費からではなく余剰資金を用いることが大切です。
著者
2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）/元銀行員
ファイナンシャルアドバイザー。秋田県秋田市出身。宇都宮大学教育学部卒業後、株式会社栃木銀行に入行。主に個人リテール業務へ従事。若年層から富裕層まで幅広い世代へ投資信託・保険を中心に総合的なライフプランニングを行ってきた。リテール営業行員内で上位の成績を保ち、全行員内1位の成績を収める。また、社内教育にも尽力し、人材育成にも携わる。
現在は金融IT企業で個人向け資産運用のコンサルティング業務を行う。一種外務員資格（証券外務員一種）、2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）を保有。また、専門家と実務家が発信する金融経済ニュースサイト「LIMO&ファイナンス」でも執筆を行う。（2026年7月11日更新）
