反省した結果、今どうしているか

A氏は投資信託で散々な目にあったことを見てきました。その後、A氏は資産運用をどうしているのでしょうか。A氏のポートフォリオは現在、以下のようになっているとのことです。

  • 世界株インデックスファンド（もちろんノーロード）
  • 米国株式の個別株購入（誰もが知る銘柄に投資）
  • 仮想通貨を複数銘柄（ただし、ポジションは大きくない）

投資信託はそれでも便利な金融商品

アクティブファンドには懲りたので投資信託はインデックスファンドのみを保有しているとのこと。しかし、A氏は投資信託は便利な金融商品という考えは変えていません。個人投資家として自分では購入しにくい資産、世界株のインデックスファンドで信託報酬の安い商品を選んでいるといいます。

米国株 vs. 日本株

また、ネット証券の売買手数料が魅力的な水準になったので、個別株式は米国株を中心に投資をしているとのこと。日本株式は個別株では良い銘柄はあると考えているものの、日本株全体、たとえばインデックスファンドとしてみると循環株との位置付けから積立には向かないと判断しているそうです。

こうしたポートフォリオにして数年が経過したそうですが、運用成績はまずますのようです。