2. 日本で富裕層が増え続けているのはなぜ?
最近、日本で富裕層が増えているってよく聞きますよね。経済成長が理由の一つかもしれませんが、実は「相続や贈与」も大きな要因になっているようです。
2.1 相続や贈与による資産増
三井住友トラスト・資産のミライ研究所が実施したアンケート調査から、「相続を受けたことがある」と回答した人の相続資産額を見ていきます。
調査概要は以下のとおりです。
<調査概要>
- 三井住友トラスト・資産のミライ研究所「相続資産の規模と形態について」
- 対象年齢:20歳~69歳
- 回答者数:1766人
- リリース公開日:2022年11月16日
<相続資産額の規模>
- 20~29歳:906万円
- 30~39歳:2628万円
- 40~49歳:1677万円
- 50~59歳:2850万円
- 60~69歳:2463万円
- 平均:2346万円
相続される資産の中身を見てみると、「現預金」が含まれている人が約7割。不動産(住居)や不動産(土地)を受け継いでいる人もそれぞれ約4割いるようです。
日本では少子高齢化が進み、一人っ子が増えています。だからこそ、相続される資産が一人に集中することも珍しくありません。この結果、意図せずに富裕層の仲間入りをするケースも出てきているんですね。
また、相続される資産には「株式」や「債券」、「投資信託」といった金融商品も多いんです。これらの金融商品は、経済成長とともにその価値が上がることがあります。ある日突然、資産が大幅に増えた!なんてことも起こり得るでしょう。
相続した資産をどう活用するか、自分のライフプランにどう組み込むかは、今後ますます重要になってきますよね。例えば、「この資産をどうやって自分の老後に役立てるか?」を考えることも大切でしょう。