4.3 利回り7％・15年間
＜資産額推移＞
- 5年：226万円
- 10年：546万円
- 15年：1000万円
想定利回りが7％の場合、毎月約3万2000円ずつ積み立てることで1000万円を達成できる可能性があります。
資産額の内訳は、積立元本が568万円、運用収益が432万円となっています。
5. 老後資金の準備に「新NISA」は有効な手段
シミュレーション結果からわかるように、新NISAを活用した積立投資なら運用益が期待できるので、老後資金の準備にも有効な手段と言えます。
ただし、銀行預金のように元本が保証されているものではないので、投資のリスクを把握した上で利用しましょう。
また、今回は1000万円準備することを想定してシミュレーションを行いましたが、老後に必要となる資金は世帯によって異なります。
現在の資産状況だけではなく、老後の収支まで想定し、自分に合ったマネープランを立てていきましょう。
参考資料
加藤 聖人
