3. 「富裕層の共通点3つ」を金融のプロが解説

ここからは、元金融機関職員の筆者が考える「富裕層の共通点」をお届けしたいと思います。

3.1 富裕層は「戦略的」

富裕層は資産の管理や運用にとても慎重な方が多いです。

リスクを分散させるためにさまざまな角度から検証し、自分の資産を常に監視しています。

2024年からは新NISAがスタートしましたが、「なんとなく周りにあわせて米国株だけを買い続けている」という方も多いのではないでしょうか。

安定的に資産運用をするには、資産の組み合わせ（ポートフォリオ）を適切に管理することが大切です。

投資信託には株式以外にも債券や不動産など、さまざまな資産があります。

一度ご自身のポートフォリオを振り返って、リスク分散ができているかどうか確認してみましょう。

3.2 富裕層は「頼れる専門家」がいる

先述した調査によると、日本の富裕層は事業オーナー（＝起業家）であるケースが多いです。

金融資産1～5億円の富裕層では、その約3分の1が事業オーナーであることが明らかになっています。

富裕層は金融機関をはじめとした多くの専門機関への相談経験があり、困ったときに「頼れる専門家」がいることが分かりました。

現代はインターネット検索ひとつでさまざまな情報を入手できますが、餅は餅屋というように「その道のプロ」に相談するのが効率的な資産形成への一番の近道かもしれません。