4. 「月5万円・20年間」を利回り3%で運用した場合

では、新NISAのつみたて投資枠で「月5万円・20年間」で運用した場合、どれくらいの資産になるのか確認しましょう。

月5万円・20年間・利回り3%で資産運用した場合のシミュレーション

月5万円・20年間・利回り3%で資産運用した場合のシミュレーション

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」

4.1 シミュレーション結果

  • 1642万円(元本1200万円+利益442万円)

元本1200万円に対し、利益が442万円という結果になりました。

では、毎月10万円を20年間運用した場合ではどうでしょうか。

新NISAのつみたて投資枠は「1800万円」までとなっているため、これを超えた部分については非課税の対象外となりますが、参考までに見てみましょう。