2. 60歳の資産運用シミュレーション

では、実際にどのくらいお金を増やすことができるのか、シミュレーションを行ってみましょう。

2.1 ＜毎月5万円、年率3%で20年間＞

60歳の人が毎月5万円を年率3%で20年間積立投資した場合、以下の通りとなります。

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 投資元本：1200万円
  • 運用利益：441万5000円
  • 運用結果：1641万5000円
  • 非課税効果：88万3000円

月5万円を積立投資すると、1年間で60万円を投資し、20年間で投資元本は1200万円となります。

年3％で運用できたとすると、利益は441万5000円となり、20年後には合計で1641万5000円となりました。

一般の課税口座で資産運用を行った場合には、利益に対して約20％の税金がかかりますが、新NISAは、すべて非課税となります。

このシミュレーションの場合、本来利益にかかる税金約88万3000円（441万5000円×0.2）は非課税となり、自分のお金にすることが可能です。

60歳から資産運用を始めると20年後には80歳ですが、まだ元気に生活している可能性もありますね。

この運用したお金は、老後の重要な資金源となります。