新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠が併用可能になります。双方の特性を理解して分散投資をすると、自分に合った投資を柔軟に実行できます。

新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠をおさらい

最初に、2024年から始まる新NISAについて制度のおさらいをしておきましょう。

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出所：金融庁「新しいNISA」

出所：金融庁「新しいNISA」

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◆新NISAのポイント◆

  • 非課税期間が恒久化し、投資枠が拡大
  • つみたて投資枠と成長投資枠が併用可能に

現行のNISAとの違いも踏まえながら、おおまかな特徴をおさえておきましょう。

非課税期間が恒久化し、投資枠が拡大

現行のNISAは、つみたてNISAの場合で年間投資枠40万円、非課税期間が20年間です。

一般NISAは年間投資枠120万円で非課税期間5年間が5年間です。

非課税が適用される総額は、つみたてNISAを最大限活用したケースで最大800万円となります。

対して、新NISAは非課税期間が恒久化。そして非課税保有限度額が総額で1800万円となっています。年間の投資枠も総額360万円と大幅に拡充されました。