まずは月2万円、できれば月3万円の積立を目安に

新NISA「つみたて投資枠」で積立投資にチャレンジする方は、まずは月2万円、できれば3万円を目指して積み立てていけば、老後に向けて一定の資産を築けそうです。

利回り4%を前提とすると、30歳～65歳の35年間積み立てた場合、月2万円なら1827万円、月3万円なら2741万円となります。月3万円ならゆうに2000万円を超えますし、月2万円でも生活に困るリスクは相応に低下するでしょう。

積立投資は投資期間が長く、積立額が大きいほど資産が大きくなります。特に積立額は、長期にわたり複利効果が働くため、少し金額を増やすと大きく資産が拡大します。

ただし、投資にはリスクがつきものです。本記事では利回り4％でシミュレーションを行いましたが、これを上回ることもあれば下回ることもあります。

時にはマイナスとなり元本が減ってしまうことも。投資を行う際にはこうしたリスクを十分に理解し、納得した上で始めましょう。

参考資料

和田 直子