2024年からNISAの制度が大きく変更されます。
改正を控え、NISAの注目度は今までよりも集まっています。まだ始めていない人はこの機会に始めようと思われたり、既に始めている人はより活用しよう思われたり、さまざまでしょう。
ただし、気になりつつ始められていない方の中には「怖い」「損をしそう」というマイナスイメージを持つ方も多いです。
たしかにNISAは運用商品なので、資産が減るかもしれないリスクはあります。まずは、後悔しないために抑えるべき4つのポイントを知ることです。
2024年からはどのような点が変更させるのか確認をしながら、積立投資「月3万円・30年間」をした場合のシミュレーションもしてみます。
本記事を参考に、具体的なイメージを作っていきましょう。
1. 現行NISAと新NISA制度とは？
現行のNISA制度と新NISA制度の概要を、まずおさらいしましょう。
1.1 現行NISA：「一般NISA」と「つみたてNISA」
現行のNISA制度は「一般NISA」と「つみたてNISA」にわかれています。
現行NISA「一般NISA」
- 年間非課税枠：120万円
- 非課税保有期間：5年間
- 投資可能商品：上場株式、投資信託等
現行NISA「つみたてNISA」
- 年間非課税枠：40万円
- 非課税保有期間：20年間
- 投資可能商品：投資信託やETF
