3.  商船三井の株式投資のトータル・リターンはいくらか

以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日：2022年8月31日
  • 株式の取得価格：3655円（取得日の終値）
  • 取得から1年後の日付：2023年8月31日
  • 1年後の株価の終値：4036円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン：+3万8100円

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン：5万6000円
  • 株主優待のリターン：7万2200円
  • 株価変動によるリターン：+3万8100円
  • トータル・リターン（金額ベース）：+16万6300円
  • トータル・リターン（％ベース）：+45.5％

トータル・リターンは金額ベースで+16万6300円でした。

4. 商船三井の配当金の推移を確認

商船三井の株式の年間リターンは+45.5％でした。

最後に商船三井の配当推移を確認しましょう。

出所：株式会社商船三井 配当方針・実績

配当金・株主優待・株価とそれぞれ分解して株式のリターンを確認すると、どの要素がリターンに影響を与えているか一目瞭然となります。

配当金や株主優待を目的に長期視点で投資した場合でも、株価水準を確認して、株式全体としてのリターンも把握しておきましょう。

参考資料

石井 僚一