【FPが教える】富裕層たちが節約する3つのポイント。その金銭感覚の根底にある共通点とは

新NISAを利用して、40歳から65歳まで、毎月5万円積立投資をしたらいくらになるのか、年利ごとにシミュレーションをしてみたいと思います。老後の資産形成のプラン作りの参考にしてみてください。

筆者は証券会社時代、多くの富裕層の方と関わってきました。富裕層となった背景は人さまざまですが、もともとお金持ちだった人ばかりではありません。そんな「準富裕層」の割合はどれくらいか解説したいと思います。

つみたてNISA制度を利用すれば、通常は運用益に20.315％かかる税金が年40万円まで、最長20年間非課税になります。これからつみたてNISAをはじめる人に向けて、買ってはいけないインデックス投信をご紹介します。