株式を買う際、配当や優待だけでなく、気になるのが「株価の変動」でしょう。
配当や優待を受けとっていても、株価の変動は社会情勢や企業業績などによって時に大きく動き、リターンに影響を与えるもの。
株式投資において、「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因です。
今回はリコーリース(8566)について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。
1. リコーリース(8566)の配当金のリターンはいくらか
リコーリースの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の中間配当と2023年3月期期末配当」の計2回を受け取ることができます。
なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。
今回の検証では、以下のような想定となります。
- 株式の取得日:2022年6月28日
- 株式の取得価格:3520円(取得日の終値)
- 2023年3月期・中間配当:65円
- 2023年3月期・期末配当:80円
- 100株ベースの配当金のリターン:+1万4500円
それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。
2. リコーリースの株主優待のリターンはいくらか
リコーリースは決算期(2023年3月期)現在、100株以上保有する方に向けて年に1回QUOカードを提供しています。
株主優待の内容や金額は、株式数と保有期間によって異なります。100株を1年未満保有する場合、QUOカード2000円分の配布となります。そのため、優待のリターンは2000円です。
3. リコーリースの株式投資のトータル・リターンはいくらか
以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。
次に、株価変動によるリターンを計算します。
- 株式の取得日:2022年6月28日
- 株式の取得価格:3520円(取得日の終値)
- 取得から1年後の日付:2023年6月28日
- 1年後の株価の終値:4225円
- 100株ベースの株価変動によるリターン:+7万500円
そして最後に、トータル・リターンを計算します。
- 配当金のリターン:1万4500円
- 株主優待のリターン:2000円
- 株価変動によるリターン:+7万500円
- トータル・リターン(金額ベース):+8万7000円
- トータル・リターン(%ベース):+24.7%
トータル・リターンは金額ベースで+8万7000円でした。
4. リコーリースの配当推移を確認
リコーリースの株式の年間リターンは+24.7%でした。
最後にリコーリースの配当金の推移を確認しましょう。
配当金・優待・株価とそれぞれの要素を確認すると、どのような影響が株式投資のリターンにあらわれているかわかりやすいでしょう。
今回確認した通り、株式投資の際は配当や優待だけでなく、株価水準についてもきちんと確認してみてください。
参考資料
宮野 茉莉子