【新NISAに向けて】40～60歳までの「月3万円」積立投資をシミュレーション 新NISAの成長投資枠とつみたて投資枠とは

利回り1～7％でいくらになるかシミュレーション

運用利率3％で40～60歳まで「月3万円」積立投資した場合をシミュレーションしましたが、運用利率が変わると運用結果はどう変化するのでしょうか。

年率1～7％で運用した場合、それぞれの60歳時点の資産評価額は以下のとおりです。

 

年利1％～7％のシミュレーション結果

 

• 年率1％ ：796万7000円（運用収益76万7000円）
• 年利2％ ：884万4000円（運用収益164万4000円）
• 年利3％ ：984万9000円（運用収益264万9000円）
• 年利4％ ：1100万3000円（運用収益380万3000円）
• 年利5％ ：1233万1000円（運用収益513万1000円）
• 年利6％ ：1386万1000円（運用収益666万1000円）
• 年利7％ ：1562万8000円（運用収益842万8000円）

運用利率が年率1％の場合と年率7％の場合とでは、約2倍も資産評価額に差があります。

また、運用ですから年率がマイナスになる可能性もあります。さらに、投資では毎年同じ利率で運用できるわけではなく、年によって運用成績は異なります。

投資する商品によりリスクの大きさは異なるため、自分のリスク許容度に見合った投資商品を見つけてみてください。