つみたて投資「月3万円・年利3％」をシミュレーション

つみたて投資は長期間に渡る分、利益がわかりにくいかもしれません。

今回は「月3万円・年利3％」で運用できた場合のシミュレーション結果をみていきます。

出所：LIMO編集部作成

つみたて投資「月3万円・年利3％・30年間」をシミュレーション

元本・運用収益：総額

  • 開始：0円
  • 2年目：72万円・2万1085円：74万1085円
  • 4年目：144万円・8万7936円：152万7936円
  • 6年目：216万円・20万3382円：236万3382円
  • 8年目：288万円・37万422円：325万422円
  • 10年目：360万円・59万2243円：419万2243円
  • 12年目：432万円・87万2228円：519万2228円
  • 14年目：504万円・121万3969円：625万3969円
  • 16年目：576万円・162万1280円：738万1280円
  • 18年目：648万円・209万8210円：857万8210円
  • 20年目：720万円・264万9060円：984万9060円
  • 22年目：792万円・327万8393円：1119万8393円
  • 24年目：864万円・399万1058円：1263万1058円
  • 26年目：936万円・479万2199円：1415万2199円
  • 28年目：1008万円・568万7281円：1576万7281円
  • 30年目：1080万円・668万2107円：1748万2107円

20年で約1000万円、30年で約1700万円となりました。

利益をみると、20年で264万9060円、30年で668万2107円となっています。通常はこれに対し約2割の税金がかかりますが、NISA口座であれば非課税になるのですべて受け取れることになります。

もちろん投資にはリスクがありますし、年利どれくらいで運用できるかはわかりません。ただシミュレーションをおこなうことでつみたて投資をイメージしやすくなるでしょう。

2024年からの新NISAに備えてつみたて投資の情報収集を

年金や老後不安が叫ばれ、物価高が続く現代、つみたて投資は老後資金を作るための有効な手段の一つになります。

もう少しで長期休暇もはじまりますから、2024年からの新NISAに備えて、まずはつみたて投資の情報収集をしてみてはいかがでしょうか。

参考資料

宮野 茉莉子