つみたて投資のメリット5つ

つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

自分で選んだ投資信託やETFに、毎月一定金額を長期間積み立てる「つみたて投資」で、NISA制度なら通常利益に対して2％かかる税金が非課税になります。

一括投資とは違う、つみたて投資のメリットを確認しましょう。

メリット1.少額から投資が可能

つみたてNISAは月100円からと、少額から投資をはじめることができます。特に投資初心者の方ははじめやすいでしょう。

メリット2.分散投資が可能

投資には元本割れなどのリスクがありますが、リスクを抑える基本の一つに分散投資があります。

出所：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」

1つのみに投資するよりも、複数の資産や地域に分散して投資することで、基本的に価格変動が小さくなりリスクの軽減となります。

NISA制度を利用したつみたて投資では、複数の資産や地域を組み入れた投資信託などに投資するため、分散投資をすることができます。

メリット3.定額の積立で平均的な購入価格を抑えることも可能

出所：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」

投資信託やETFは値動きがあり、価格が高くなるときもあれば、低くなるときもあります。一括投資のようにタイミングを見て売買するには、経験や知識がないとなかなか難しいでしょう。忙しくて常に値動きを見るのが難しいという方もいます。

つみたてNISAや新NISAのつみたて投資枠のように一定額を積み立てるつみたて投資の場合は、価格が高いときに少なく・価格が低いときに多く購入することで、平均的な購入単価を低くすることが可能です。