将来のライフプランから考える資産形成
40歳代は本格的にお金がかかる世代ということもあって、投資の割合は低くなっています。
資産形成の必要性が言われる昨今ですが、現実的には投資にまわす十分な資金は確保できていないようです。
資産形成を計画する時は、将来のライフプランを元にリスク許容度を考えてポートフォリオを組むと良いでしょう。
ライフプランが確立されると、具体的な運用計画や支出のスリム化にも役立ちます。
リアルな現状を直視するには少し勇気が必要ですが、一度考えてみてはいかがでしょうか。
参考資料
- 国税庁「令和3年分 民間給与実態統計調査」
- 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査（令和4年）2人以上世帯調査」
- 厚労労働省「金融広報中央委員令和3年簡易生命表の概況」
- 帝国データバンク「「値上げの春」 4月は5100品目 5月以降も4000品目近く対象 「年2万品目」間近、値上げは今年秋まで長引く予想」
LIMO編集部
