現行NISAはどうなるのか。新NISAへの切り替えは必要?

新NISA開始後は、現行のつみたてNISAと一般NISAの新規投資はできません。そのため、2023年がつみたてNISAと一般NISA口座で投資できる最後の年です。

2023年につみたてNISAで購入した商品は2042年末に、一般NISAで購入した商品は2027年末に非課税期間が終了します。

また、2024年以降、一般NISAやつみたてNISAで非課税期間が終了する投資商品は「課税口座に移す」か「売却して現金化する」かの2択です。

出所:金融庁「一般NISAのポイント」

一般NISAで以前利用できた、非課税期間5年が終了した投資商品を翌年の非課税投資枠に移す「ロールオーバー」は利用できないので注意しましょう。

また、現行のNISA(一般・つみたて)を利用している方は、新制度開始時に新しいNISA口座(つみたて投資枠及び成長投資枠)が自動的に設定されます。