つみたてNISA口座がある人の注意点3つ
次に、現在つみたてNISAで資産運用を行っている人が覚えておきたいポイントを見ていきましょう。
出所：金融庁「つみたてNISA」
つみたてNISA口座がある人の注意点1.現行のつみたてNISA口座で商品を購入できるのは2023年まで
現行のつみたてNISAでの買付は、2023年までです。2023年につみたてNISAで購入した商品は、その後20年間非課税で保有し続けることができます。
つみたてNISA口座がある人の注意点2.現行の預かりはそのままで新NISAで買付が可能
現行のつみたてNISAの預かりは、新NISAの生涯投資上限1800万円の外枠になります。
たとえば、2023年に現行つみたてNISAで40万円を購入した場合、新制度の生涯投資上限1800万円を合わせた、1840万円まで非課税で投資することが可能です。
つみたてNISA口座がある人の注意点3.成長投資枠は無理して使わなくても良い
今までつみたて投資を中心に行っていた人は、株やリスクが高い投資信託などの成長投資枠の商品を無理に買い付ける必要はありません。生涯投資上限まで、全てつみたて投資枠で、コツコツと投資を続けることも可能です。
生涯投資上限1800万円まで、毎年120万円までつみたて投資で行った場合、15年間投資を続けることになります。
