株式を買う際、配当や優待だけでなく、気になるのが「株価の変動」でしょう。

配当や優待を受けとっていても、株価の変動は社会情勢や企業業績などによって時に大きく動き、リターンに影響を与えるもの。

株式投資において、「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因です。

今回は日本郵船（9101）について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。

【関連記事】商船三井の株「1年前に買った人」約18万円の利益に。「株主優待・配当金・株価」それぞれの内訳とは（2023年2月第1週）

1. 日本郵船の配当金のリターンはいくらか

日本郵船の株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2022年3月期の期末配当と2023年3月期の中間配当」の計2回を受け取ることができます。

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出所：日本郵船株式会社「2023年3月期 第3四半期決算短信〔日本基準〕（連結）」

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なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日：2022年2月3日
  • 株式の取得価格：3266円（取得日の終値）
  • 2022年3月期・期末配当：1250円
  • 2023年3月期・中間配当：1050円
  • 100株ベースの配当金のリターン：23万円

それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。

2.  日本郵船の株主優待のリターンはいくらか

日本郵船は決算期（3月31日）現在、100株以上保有する方に向けて、飛鳥クルーズの優待割引券を提供しています。

株数に応じて、「決算期後の7月1日より翌年9月30日までのクルーズ」で「優待割引券1枚につき1クルーズ1名様10%の割引」が利用できます。

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出所：日本郵船株式会社「配当・株主優待」

  • 100株以上 1500株未満：3枚
  • 1500株以上 3000株未満：6枚
  • 3000株以上：10枚

今後のクルーズ予定はまだ公開されていないため、今回は試算のために2022年12月25日出港の「クリスマスウィークエンドクルーズ」で客室タイプ「K:ステート」を利用していた場合14万3500円となり、概算で1枚1万4350円の経済価値と想定します。

そのため、優待のリターンは4万3050円です。

3. 日本郵船の株式投資のトータル・リターンはいくらか

以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日：2022年2月3日
  • 株式の取得価格：3266円（取得日の終値）
  • 取得から1年後の日付：2022年2月3日
  • 1年後の株価の終値：3104円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン：▲1万6200円

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン：23万円
  • 株主優待のリターン：4万3050円
  • 株価変動によるリターン：▲1万6200円
  • トータル・リターン（金額ベース）：＋25万6850円
  • トータル・リターン（％ベース）：＋78.6％

トータル・リターンは金額ベースで＋25万6850円でした。

4. 日本郵船の株価推移をチャートで確認

日本郵船の株式の年間リターンは＋78.6％でした。

株価では損となりましたが、配当金と優待で利益が出ましたね。

最後に日本郵船の1年間の株価推移をチャートで確認しましょう。

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出所：各種資料をもとに筆者作成

配当金・優待・株価とそれぞれの要素を確認すると、どのような影響が株式投資のリターンにあらわれているかわかりやすいでしょう。

今回確認した通り、株式投資の際は配当や優待だけでなく、株価水準についてもきちんと確認してみてください。

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制作：株式会社モニクルリサーチ

参考資料