積立NISAやiDeCoは年末調整や確定申告をする必要はありますか

2. 積立NISAは年末調整や確定申告をする必要なし

では、最近はじめる方が多い積立NISAやiDeCoに年末調整や確定申告をする必要はあるのでしょうか。

まず、積立NISAは毎年40万円まで、最長20年間、運用益に通常約2割かかる税金が非課税になる制度です。

積立NISAの場合、掛け金は控除の対象ではないので、年末調整で手続きを行う必要はありません。

また、利益を得ても課税されず、損をした時に他の運用益と相殺できる「損益通算」の対象にもならないので、確定申告をする必要もありません。