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積立NISAやiDeCoは年末調整や確定申告をする必要はありますか

2022.11.15 06:45 公開

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2. 積立NISAは年末調整や確定申告をする必要なし

では、最近はじめる方が多い積立NISAやiDeCoに年末調整や確定申告をする必要はあるのでしょうか。

まず、積立NISAは毎年40万円まで、最長20年間、運用益に通常約2割かかる税金が非課税になる制度です。

出所：金融庁「つみたてNISA」

積立NISAの場合、掛け金は控除の対象ではないので、年末調整で手続きを行う必要はありません。

また、利益を得ても課税されず、損をした時に他の運用益と相殺できる「損益通算」の対象にもならないので、確定申告をする必要もありません。

執筆者

株式会社ナビゲータープラットフォームメディア編集本部

LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）

1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）、一種外務員資格（証券外務員一種）保有。

現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア～LIMO（リーモ）～」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科（公民）教員免許保有（2024年4月4日更新）。