【つみたてNISA】金融庁による「過去20年の運用の推移」と月3万円・20年間運用した結果をシミュレーションで見る つみたてNISAを年率3％と5％で試算

「月5万円・3％・20年間」運用できた場合

• 元本720万円＋利益約513万円＝総額約1233万円

利益が約2倍になり、総額で1000万円を超えました。つみたてNISA制度を利用していなければ、支払う利益は約102万円になります。

長期間の積立投資により、預貯金で運用するよりも効率的に資産を増やすことができるとわかりますね。

実際にはどれくらいの年率で運用できるかは後にならなければわからず、損をする場合もあるのが運用の難しいところです。

ただ積立投資により、リスクを減らすことは可能でしょう。

まとめにかえて

投資は最終的にはご自身で「長期間運用しても良い」と納得できるものを選ぶことが重要です。

さまざまな角度から考え、実際に試算もして投資対象を検討されてはいかがでしょうか。

参考資料

• 金融庁「令和5（2023）年度 税制改正要望について」（2021年8月31日公表）
• 金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
• 金融庁「資産運用シミュレーション」

宮野 茉莉子