4. 【買うべきじゃない投信3】安定を売りにしている
つみたてNISAは通常20.315％運用益にかかる税金が非課税になる制度です。裏を返せば、利益が出ていなければメリットを享受できません。
リスクが怖くて必要以上に安定的になってしまうことも多いですが、これから資産を増やしたいと考えるあなたが、成長しない資産に投資をしていたら矛盾してしまいますよね。
長期間をかけてこれから資産を増やしていきたい方は、まずは腰を据えて長期で成長する資産に投資すると良いでしょう。
5. 【買うべきじゃない投信4】分散しすぎている
投資信託のメリットは分散投資ができることです。
投資対象地域が「先進国」「新興国」「全世界」のもの、対象資産が「株式」「債券」「REIT」など様々な種類があります。
しかし、分散し過ぎもよくありません。成長が見込めない資産に分散しても、運用資金をただ無駄に分散してしまうことになります。
「毎月積立」と「投資信託」の仕組みを活用することで、十分に分散の機能は果たせています。
成長が期待できる資産に投資ができる「投資信託」を「毎月積立」することでかなり分散効果は高まるのです。
これから資産を増やしていきたい方は「分散しすぎ」にも注意しましょう。
