1. さいしょに：つみたてNISAで人気なのはインデックス投信
つみたてNISAでは金融庁が厳選した金融商品の中から自分で選び、毎月一定額を買い付けていきます。
金融庁「つみたてNISAの対象商品」によると、つみたてNISAの商品は2022年4月26日時点で213本あり、以下のように種類が分かれています。
- 指定インデックス投資信託：183本
- 指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）：23本
- 上場株式投資信託（ETF）：7本
一番本数が多い「インデックス投資信託」は株価指数などのベンチマーク（指標）に連動する運用成績を目指す投資信託です。
例えば、日本株式ならTOPIXや日経平均、米国株式ならNYダウ、世界株式ならMSCI指数といった指標があります。
「アクティブ運用投資信託」とはベンチマークを上回る運用成績を目指すもので、一般的に手数料も高めに設定されているのが特徴です。
では、つみたてNISAで運用中の方はどちらのタイプを選んでいるのでしょうか。金融庁の「NISA 口座の利用状況調査（2021年6月末時点）」によると、つみたてNISAで実際に買付された商品別の割合は下記の通りです。
- インデックス投資信託…80.8%
- アクティブ投資信託…12.9%
- ETF…0.02%
この割合からみても、インデックス投信が人気であることがわかります。初心者の方が始めやすいのは、手数料も安く、投資対象の8割を占めるインデックス投信であるといえますね。
しかし、インデックス投信であればどれでもいいというわけではありません。次では、選んではいけないインデックス投信の4つの特徴をお伝えしていきます。
