3. 実はやめておきたいインデックス投資信託2.保守的過ぎるファンドも考えもの

つみたてNISAの大きなメリットは、通常20.315％運用益にかかる税金が非課税になる点です。

このメリットを最大限活かすには利益を出さなければ意味はありません。増える期待のあるものに投資をすることも検討しましょう。

投資をするのが初めての場合、「元本が割れるのは恐いからリスクが低いものを選ぼう」と考える方が多いのですが、必ずしもそれが正解ではありません。

運用の世界では「リスク」というのは、運用の「振れ幅」に対して使います。悪い意味で想像する方も多いのですが、プラスの振れ幅に対してもリスクという言葉を使います。

リスクが小さいということは、プラスの成果が出た場合も、その増える幅は小さく、利益も少なくなりますね。

どれだけ増えても非課税で受け取ることができる、つみたてNISAで運用するならば、しっかりと増やせるように、適切なリスクを取って運用すると良いでしょう。

多くの人の場合、毎月の貯金を銀行貯金と投資で分けて行っているのではないでしょうか。

銀行貯金で安定的な資産形成はできていると考えて、つみたてNISAでの運用には少しリスク性のある商品を取り入れてみるのも良いでしょう。

ただし、投資期間が長くとれない場合や、安定資産が少ない場合にはリスクを抑えたファンドを選ぶことが適切となることもあります。

自身の今ある資産と、これからの収入を考えたうえで必要なリスクを取りましょう。