岸田政権の「貯蓄から投資へ」や「資産所得倍増プラン」の流れもあり、資産運用に対して興味を持つ人も多いのではないでしょうか。

政策の一つである「NISA（少額投資非課税制度）」。

NISA自体は制度であり、運用するものは基本的に投資信託や株式となります。投資信託といってもどれを選べば良いか分からないという方もいらっしゃるのではないでしょうか。

そこで今回はつみたてNISAに絞って、「実はやめておきたい」インデックス投資信託選びのポイント3つをお伝えします。

これからはじめる方は参考に、既にはじめている方は見直すきっかけにしてみてくださいね。

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1. つみたてNISAの商品は多岐にわたる

つみたてNISAは金融庁が厳選した213本の商品の中から自分で選びます。商品の内訳は以下の通りです。

  • 指定インデックス投資信託：183本
  • 指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）：23本
  • 上場株式投資信託（ETF）：7本

出典：金融庁「つみたてNISAの対象商品」（2022年4月26日時点）

インデックスとは指標のことで、インデックス投資信託とは株価指数などの指標に連動した運用を目指す投資信託を指します。

通常、ファンドの運用対象は目標となる株価指数に採用されているのとほぼ同じ銘柄群で構成され、組み入れ比率も指数への影響度に応じた割合となります。

ベンチマーク（目安）となる主なインデックスは以下の通りです。

  • 日本株式：TOPIXや日経平均
  • 米国株式：NYダウやS&P500指数
  • 世界株式：MSCI指数

インデックスファンドは対象の指数とほぼ同様の値動きをするため、価格の変動が分かりやすいのが特徴です。

たとえば、日経平均やNYダウといった有名な指数なら、ニュースで毎日耳にしますよね。値動きの傾向が掴みやすいため、初心者向けと言われています。

一方、アクティブ運用投資信託とはベンチマークを上回る運用を目指すもので、投資のプロが積極的に利益を狙うのが最大の違いと言えます。

運用方針や運用体制がそれぞれに異なり、個々の運用会社が創意工夫してインデックスファンドを凌駕するパフォーマンスを実現しようと努力していることが特徴です。そのため、手数料についてはインデックスと比べて高く設定されることが多くなります。

では、本題に戻り「実はやめておきたい」インデックス投資信託の3つのポイントをお伝えします。