4. 老後に向けた投資・資産運用

住宅ローンの返済とセットで考えたいのが、貯蓄の計画です。

そこで、老後に向けた貯蓄におけるポイントを2つ紹介します。

1. 世界株式への投資

投資するうえでまず考えたいのは、「その資産に成長性はあるか?」という点です。

一般的には、成長性の高い資産はリスクも同様に高くなりますが、それでも高いリターンを狙うのであれば、そのリスクを取ることが重要となってきます。

先進国は経済成長が熟しつつある一方、新興国も含めた「世界株式」というくくりでは、より高い成長性が期待できるでしょう。

2. 長期積立による長期運用

次に重要なのが、「長期・積立・分散」です。

金融商品の価格は日々変動しますので、大きな金額で一括で買うと、値下がりした際に大きな損を計上してしまう可能性があります。

一方、定期的に積立投資する場合は、価格が高い時には少量、価格が低い時には多量に買い付けます。

取得するタイミングを分散させることで購入単価が均され、値動きの影響を受けにくくなります。

5. まとめにかえて

いかがだったでしょうか。

ボーナスを受け取った際、つい「何にお金を使うか」が頭に浮かびがちかもしれませんが、老後の住宅ローンの返済が重くならないよう、今から貯蓄に工夫をこらすことも重要です。

ぜひ、ご参考になさってください。

【追記】2022年7月27日に追加で編集を行いました。

参考資料

石津 大希