投資信託の保有口座「つみたてNISA」が3割！「外国株式投資信託」「国内株式投資信託」ともに5割超に 「少額でも分散投資できる」が魅力に

投資信託の魅力「少額でも分散・積み立て投資ができる」

ここからは、投資信託が他の金融商品と比較してどこにメリットがあるかについて、みていきましょう。

投資信託で特に魅力を感じる点としては、「少額でも分散投資ができる」(25.5%)、 「専門知識や時間がなくても投資できる」(13.9%)が上位となりました。

年代別にみると、若年層ほど「少額でも分散投資ができる」「積立投資ができる」が高く、高齢層ほど「比較的高い利回りが期待できる」「定期的に分配金が受け取れる」が高くなる傾向です。

投資信託で特に不満を感じる点は、「手数料が比較的高い」(13.1%)、「仕組みや運用手法がわかりにくい」 (10.6%)、「リターンが低い」(9.2%)が上位となりました。

年代別でみると、高齢層ほど「手数料が比較的高い」「高い利回りを期待できる一方で元本保証がない」が増加します。

また、若年層では「リターンが低い」「金融機関によって取り扱っていない商品がある」 が高い傾向が読み取れます。