Q. 米国株式インデックスファンドとバランス型ファンドが向く人はどのような人でしょうか?
長期でリスクがとれる人、たとえば、年齢が若い人は株式のインデックスファンドでいいと思います。過去のリターンの実績を見れば株式が一番高いことが知られています。
一方、近いうちに資産を取り崩して使う可能性があるという方でリスクをコントロールしながら運用したいという人にはバランス型ファンドは向いていると思います。
ただし、先ほどもお話ししたように「資産X分法」という戦略が機能するのは平時であって、有事にはアクティブに資産配分を変えるようなバランス型ファンドを選ぶ方がけが少ないかもしれません。
これらもすべてリスクについてどう考えるかですので、その人の資産構成次第なので、万人に同じものはないと思います。
LIMO編集部