Q. FP（ファイナンシャルプランナー）に相談するメリット・デメリットは？

ファイナンシャルプランナーは、家計について幅広くライフプラニングを行ってくれます。相談できるのは、次のような悩みです。

  • 家計の見直し
  • 保険の見直し
  • 教育資金の準備
  • 住宅購入資金準備
  • 住宅ローンの見直し
  • 資産運用の方法や金融商品の選択のポイント
  • 税制や相続
  • 老後の生活設計

このように幅広い分野に相談できる面はメリットでしょう。

ただ、現実的にはFPによって得意分野が異なります。ご自身が相談したい内容によっては、相性が合う・合わないが出る可能性が高い点がデメリットでしょう。

また、相談内容によっては弁護士、税理士、社会保険労務士など、各分野の専門家が必要になるケースもあります。資産運用に関しては、FPの資格では、金融商品の詳細の説明や商品の取次ぎ、具体的なフォローなどもできません。