その5:つみたて投資しか考えていなかったので、本当に自分にとって最適か不安

ポートフォリオというのは資産の集合体のことを言いますが、家計の資産は何も投資信託だけではありません。

住宅ローンをつかってマイホームを購入したという方であれば、最も大きな資産は不動産でしょう。

住宅ローンであれば通常は団体信用保険に加入させられているので、かりに万が一のことがあっても、住宅ローンの返済をしなくてもよいということもあり、残された家族へ住居の手当てはできます。

一方、つみたて投資は単なる投資ですから保障はないので、世帯持ちの方はそうした保障の観点もあわせてみてやる俯瞰する姿勢が必要です。

LIMO編集部